下面是小编为大家整理的工作报告之反洗钱工作整改报告 银行保密工作整改报告,供大家参考。
反洗钱工作整改报告
【篇一：反洗钱工作的整改报告】
关于xx反洗钱工作的整改报告
总公司稽核调查部：
近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计
报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严
格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学习
（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识
当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱
意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗
钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护
正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既
是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风
险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反
洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强
做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常
工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011
年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门
开展对
反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重
要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并
将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行
整理、归档。
总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反
洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。
二、深入开展反洗钱的培训宣导
一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开
展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意识。
二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总
经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，提高学习的积极性。
三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部
门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。
xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别
针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。
同时xx利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。
针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机
构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。
三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力
在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要
进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落
实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作
一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。
二是认真学习贯彻人民银行关于可疑交易报告制度和总公司制定
下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等业务，不断提高可疑交易分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现场监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通
一是主动加强与当地人民银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，争取监管部门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。
二是认真配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。
三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工作动态及信息的报送工作。
〇一二年五月四日
【篇二：反洗钱工作自查整改报告】
反洗钱工作自查整改报告
一、制度建设情况
根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等
级划分工作计划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。
作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定
落实了《中国人寿财产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工
作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，设定了工作岗位、
联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。
上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗
钱管理岗，同时在人民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。
二、组织建设和人员配置情况
为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领
导小组。明确了各部门的反洗钱工作职责和工作要求。
按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财
务管理和合规经营管理设置了相应的联系人。
按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按
排专人负责每月报送《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报
告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统
计表》。
三、反洗钱培训和宣传情况
制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2010年10月23日对全
辖中层以上人员和承保、理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和
实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反洗钱工作重要性
的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。
四、各项制度执行情况
按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了
《客户身份识别情况统计表》、《可疑交易报告情况统计表》、
《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，由反洗钱
日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。
五、与监管机构沟通情况
指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实
反映反洗钱工作情况。
办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联
社依照陕信联x办发
[2007]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的
工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：一、组织机构
为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，
财务部、信息部、各信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，
落实到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支
付报告和可疑支付报告，按月报送联社财务部，财务部汇总并上报
渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进
行监督、检查。
二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。按照“了
解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户
提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、
代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据
审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经
营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及
账户交易及时进行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包
括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其
有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付
发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称
和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代
训的形式，让工作人员掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制
度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力。我联社通过
组织反洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加
强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，
积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的
社会氛围。三、精心组织自查工作，对今年以来大额交易和可疑交
易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进
行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100
万元以上的单笔转账；
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取
和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算
账户之间金额20万元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体
工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：
1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；
4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；
5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；四、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识
和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个
《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；
二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保
反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查
中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交
易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有
效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作，防
止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；
六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。
根据 xxxxxxxxxxxx要求,我们积极行动,组织专项检查工作人员,依
据《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》规定的检查内容,自接文
起6月4日至6月8日,历时5天,对全辖x个营业单位的反洗钱工作
管理情况进行了认真全面的自查,现已检查结束,把自查中的有关情况
汇报于后:
一、组织领导、精心培训
我行委派会计部门人员于五月份参加了省分行组织的反洗钱工作培训。培训结束回来后，向县行领导认真做了汇报工作，阐明了反洗
钱工作的重要性，行领导非常重视。并在6月初县行组织的柜员业
务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内容，诸
如“了解你的客户”培训项目，对全行柜员进行有关反洗钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇情况处理等知识，使员工熟
悉反洗钱操作规程以及发现和处理可疑交易的措施办法，培训的目
地使柜员知道自己在识别客户、保存和提供记录、记录和报告现金
交易以及报告可疑交易方面所具有的责任；培训取得圆满成功，在
此基础上，今后我行将定期地组织对员工进行反洗钱教育和培训。
以维护国家金融秩序的稳定。自接到市分行的《关于开展反洗钱工
作专项检查的通知》的通知后,主管行长及时组织县行xxxx、监察保
卫部、客户服务部等科室共6人学习领会关于开展反洗钱工作专项
检查的通知、以及其它与反洗钱有关的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币银行结算
帐户管理办法》等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内
容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度的
理解，统一了思想认识。参与检查的同志一致认为,随着金融机构大
额和可疑外汇资金交易报告管理办法和中国农业银行人民币支付交
易反洗钱工作规程等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办
理人民币单位和个人结算帐户的开立和使用，不断加强银行结算帐
户的管理，使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户
的资金安全，维护了经济金融秩序稳定，促进了社会主义市场经济
的发展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理
开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额
支取现金、大额
转帐未审批未上报等现象；这些都是违反票据结算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务活动中纠正。经办人员掌握制度不够，不能严格遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定；因此，加强对反洗钱管理的检查是非常必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有xxxx、监察保卫部、客户服务部门参加的反洗钱工作专项检查自查领导小组,加强了对此项工作的具体指导。
二、开展自查结果
从6月4日开始，县行从有关科室抽出6名同志分别深入6个营业单位，对照自查。在自查过程中，检查人员对照文件精神，严格要求，从反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设情况、客户尽职调查情况、大额和可疑交易报告情况、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况、反洗钱宣传和业务培训情况等诸环节进行全面检查，取得了明显成效。根据检查汇总情况看，我行已指定专人负责反洗钱管理工作并上报市分行备案。各营业机构内勤坐班主任负责大额和可疑交易记录、分析和报告。反洗钱内控制度建设情况还属建设阶段，还没达到内控制度建设的要求。我行把客户尽职调查作为主要检查工作，因为“了解客户”是金融机构打击洗钱活动的基础工作，是反洗钱的核心原则，如果没有获取客户信息的技术和制度支持，识别并报告大额和可疑交易就是不能完成的任务，金融机构反洗钱工作也就失去了基础。为此，检查范围为2003年3月1日至2004年2月29日、全行自查单位结算帐户268户，结算凭证１20笔,其中现金支票１56笔,转帐支票56笔,银行汇票20笔,信汇１４3笔。从检查可以看出，全行各营业单位的银行结算帐户的管理都较好贯彻落实了人民币银行结算帐户管理办法及其相关法律制度,没有出现重大联行结算事故,没有客户丢失重要空白凭证现象,全行结算渠道畅通，秩序井然。同时对个人或单位帐户中是否存在匿名帐户、假名帐户情况作了抽样检查，总体来说，绝大部分机构严格执行存款实名制度规定。但是这次检查也发现，由于近年来我行人事机构改革，营业机构不断的撤并，营业单位的业务经办人员变动频繁，造成办理银行结算业务生疏，审查把关不严，导致银行结算帐户管理的有关规定不能严格落实。如前反映有些企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等常见问
题的发生。通过这次检查使被查单位进一步严肃了人民币银行帐户
管理法纪，促进了我行开展反洗钱管理的规范化。
三、改进措施
我行要以此次反洗钱专项检查为契机, 针对检查中发现的问题，认真对照〈〈金融机构反洗钱规定〉〉《中国农业银行人民币交易反洗
钱工作规程》以及相关的法律、法规及规章制度,坚决纠正存在的薄
弱环节。为此我们要在本年在组织一次反洗钱业务培训班，进一步
对全行一线临柜人员进行金融机构反洗钱规定及其相关法律制度的
教育,使全行会计人员全面掌握反洗钱业务基础知识,熟练处理,把好柜面审查关，严防一切违法犯罪分子通过银行洗钱的发生,确保银行和
客户资金顺畅流通。其次，要教育会计人员不要因为开展反洗钱工作，而降低服务质量，要大力搞好柜面反洗钱宣传力度，进一步提
高素质，提高服务质量，使我行反洗钱管理工作更好的服务于业务
发展的需要。
四、合理性建议
建议有关报告可疑交易的规定，包括金融机构披露可疑交易的义务，金融机构不泄露信息的义务以及善意披露免责的保护措施。建议要
求金融机构予以特别注意的交易包括：所有复杂的交易，不正常的
交易，或巨额的交易；所有不正常类型的交易；以及无明显经济或
合法目的的定期小额交易。金融机构一旦怀疑上述交易可能构成非
法活动或与非法活动有关，应立即向主管机关报告可疑交易。对于
法院或其他主管机关要求或取得可疑交易信息的情况，金融机构不
得通知除法院、主管机关和法律授权的其他人以外的任何人。建议
规定，金融机构及其雇员、职
【篇三：银行反洗钱整改报告】
关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：
近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、
各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公
司相关政策文件的精神，
落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进
行了认真的梳理和总结，
并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。
一、制度建设与学习
（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖
融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手
段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。
做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防
范公司的经营风险具有十
分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是
公司强化管理防范风险的
客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱
工作中要不断深化对反洗
钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使
命感，高度重视反洗钱工
作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。
（二）法律法规学习及落实
认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011 年
末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的
《安徽保险业反洗钱
工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法
规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要
求各机
构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所
做的《提高认识抓好落
实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办
法视频会议上的辅导讲
话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进
行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。总公
司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本
制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真
领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，
确保反洗钱各项制度得以
贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，
建立实施细则，加强制度的操作性。
二、深入开展反洗钱的培训宣导一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人
员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，
提升群众反洗钱意识。
二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱
基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗
钱培训，提高学习的积极性。
三是分公司反洗钱领导小组成员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级公司举办的反洗钱宣传培训活动。xx一季度重点对新成立的三级机构开展反洗钱培训工作。分别针对xx筹建及xx公司筹建进行全体反洗钱工作相关人员，各相关岗位的培训，内容涵
盖了反洗钱法律法规、总公司全部反洗钱制度以及安徽分公司已建立的反洗钱实施细则及工
作要求，培训人数共计32人，所有人员均经过笔试测试。同时xx 利用网络学院开展全体员工的反洗钱培训工作，共计175 人参加网络学院反洗钱知识学习，全部人员均通过闭卷测试。针对“反洗钱监控报送系统”的上线及日常使用，xx要求各机构反洗钱联络人、分公司合规岗、各部门各机构负责人等共计36人通过网络学院学习该系统功能及日常操作。
三、强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力在今年的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作
性，另一方面，最关键的就是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公
司反洗钱内控制度的执行力。通过宣导进一步提升反洗钱相关岗位人员的执行意识，通过强
化培训不断提升反洗钱相关人员的执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，
通过加强监督检查和考核奖惩确保反洗钱制度执行的效果。通过进
一步强化对公司反洗钱监
管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到实处，
切实履行反洗钱义务。
四、切实做好反洗钱日常工作一是认真做好客户身份识别和重新识
别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，保证客户身份
识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信
息保存准确、完整、符合要求。二是认真学习贯彻人民银行关于可
疑交易报告制度和总公司制定下发的“大额可疑交易甄别报送流程”，按照“风险为本”的原则，深入研究可疑交易识
别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记和报告等工作，重点关注业务过程中的
重大洗钱风险，特别是大额现金收支业务、提前退保、大额理赔等
业务，不断提高可疑交易
分析识别的有效性。
三是按照反洗钱监管规定和总公司的要求，认真做好反洗钱非现场
监管报表、报告的报送工作，确保工作的质量和时效。
五、加强与反洗钱监管部门的联系和沟通一是主动加强与当地人民
银行的联系和沟通，汇报公司反洗钱工作的开展情况，争取监管部
门对公司反洗钱工作的支持和帮助，并及时了解和掌握人民
银行反洗钱监管思路和监管重点，抓好有关工作的落实。二是认真
配合监管部门对公司开展的反洗钱现场检查和审计，及时对检查和
审计发现问题进行整改，按时向监管机构和省公司报送整改工作报告。三是按照反洗钱监管规定，结合当地人民银行和保监局的要求，主动、准确、及时地做好反洗钱非现场监管报表、报告和反洗钱工
作动态及信息的报送
工作。〇一二年五月四日篇二：信用社反洗钱工作自查的报告关
于xx县农村信用合作联社反洗钱工作情况自查的报告人民银行xx
县支行：为贯彻落实人民银行湟中县支行反洗钱工作各项要求，我
社对反洗钱工作给予充分重视，
将反洗钱工作作为加强内部控制，防范外部案件的重要任务，根据
中国人民银行反洗钱工作
相关规定和省联社制定的各项内控制度，着实做好反洗钱各项制度
的落实和执行。同时根据
人民银行湟中县支行对反洗钱工作进行现场检查的通知要求，结合
我社实际，我社及时安排
部署对反洗钱工作进行全面自查，现将自查情况报告如下：
一、组织机构建设情况
根据中国人民银行反洗钱工作的相关要求，我社将反洗钱工作纳入
日常管理工作当中，
确保各项业务健康发展。我社坚持以联社主任为组长，各部门负责
人为成员的原则，成立反
洗钱领导小组作为我社反洗钱工作的组织管理机构，同时，根据不
同时期业务发展和机构人
员的变动情况，及时修订、调整和变更各反洗钱小组成员和反洗钱
岗位成员并上报县支行。
二、反洗钱内控制度建设情况我社将县支行及省联社下发的有关文
件精神，及时印发传达至各营业网点，并结合我社实际先后制定了《反洗钱工作站工作职责》、《反洗钱工
作联络员岗位职责》、《xx县农村信用合作联社反洗钱工作管理实
施细则》、《xx县农村信用合
作联社人民币大额和可疑支付交易报告操作规程》、《xx县农村信
用合作联社反洗钱操作规程》
等各项内控制度，并制定《xx县农村信用合作联社反洗钱实施方案》要求网点主任认真组织
员工学习，要求员工熟知反洗钱操作规程，加强个人存款实名制、
人民币结算帐户管理等方
面的制度执行力，对客户提交的申请资料、身份资料加大审查力度，对大额支付、可疑支付
及时登记备案，同时对实际处理中的票据、银行卡、汇兑、大额现
金取款等业务实行额度授
权，以严格的事权划分制度规范处理大额支付业务。在事后监督检
查当中，对发现未经有权
人授权处理的大额业务或无有权人背书确认的支付款项及时跟踪检查，落实整改。
三、客户尽职调查
我社在对公开户办理账户手续时，严格审查客户的各种资料是否齐全，证明文件是否符
合规定，临时账户是否有当地有关部门同意设立外来临时机构的批件，专用账户是否用于各
项资金的收付，单位开立结算账户的名称是否与其提供的申请开立
账户的证明文件一致。在
办理资金收付业务时，查验支付用途是否符合规定，资金来源是否
合法合规。同时，结合人
民银行结算账户管理的有关精神，对部分开户单位申请资料、证明
文件不全的账户，积极补办开户手续，并进行清理、销户。自然人
开立的结算账户办理开户手续时，严格按照《个人存款账户实名制
规定》审核结
算账户名称是否与提供的个人有效身份证件名称一致，根据规定认
真辩明客户的真实身份，
了解客户的背景资料，并认真记录客户资料信息，在办理各项业务时，基本做到对个人和单
位账户进行客户尽职调查。
四、账户资料及交易记录保存情况我社各营业网点配有专职人员负
责人民银行账户开立工作，由开户单位将开户申请资料
提交开户网点，经开户网点账户管理人员审查资料的完整、合法性
后提交联社营业部，由联
社营业部专人负责客户信息资料的录入，最后报县人行进行审批，
所有开户资料及客户交易
记录，严格按会计档案管理规定规范保管。
五、大额和可疑交易报告情况按照中国人民银行《人民币大额和可
疑支付交易报告管理办法》的规定，我社每季度向
县支行报送《金融机构可疑交易报告情况统计表》等相关报表，同时，根据业务实际，在大
额现金管理过程中，我社建立了大额现金支付登记备案制度，制定
了大额现金支取逐级审批
制度，严格按照《现金管理暂行条例》、《大额现金支付管理实施
细则》要求，对大额现金的支取用途严格审核，严格把关，严格执
行审批制度，严禁发生超权限审批现象，
认真执行大额现金报备制度，如实登记大额支取统计台帐。经检查，未发现可疑交易的行为。
六、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况在反洗钱工作当中，坚持与司法机关、行政执法机关全面合作。在网点一线员工中开展
学法、知法、用法活动，掌握各种法律条款的内容、协助配合司法
机关和行政执法机关打击
洗钱活动，依照法律程序协助司法机关、税务等部门办理对有关账
户及资金的查询、冻结、
扣划等事宜，对涉嫌洗钱的客户，立即停止为其办理各项业务。
七、反洗钱宣传及业务培训情况
我社认真贯彻执行县支行及省联社有关反洗钱工作规章制度，及时
将相关规定、制度等
印发各营业网点，并要求各网点组织柜员认真学习，将反洗钱工作
纳入到日常业务当中。同
时，我社在开展的各项业务操作大检查及专项检查中，也将反洗钱
所涉及的各项工作列入检
查范围，更好地规范了一线临柜人员的操作行为，规避了日常业务
处理当中存在的洗钱犯罪
隐患。
八、存在的问题：
1、我社对反洗钱工作的组织培训工作还有所欠缺，组织培训力度不足。
2、部分网点虽然对员工进行了组织学习，但员工对有关知识或相
关规定不熟悉，思想认识较为松懈。
3、个别信用社对部分久悬户的账户资料保存不全，存在遗失现象。
九、整改的措施：
1、继续加强对员工反洗钱的培训工作，增强临柜人员反洗钱的法规
意识，规范操作行为。
2、加强检查和岗位监督，将内控制度执行到位，做到分工合理，责
任到人。
3、认真做好反洗钱工作记录，按规定保存客户帐户资料和交易记录。反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，今后的工作中我们将严
格按照有关规定和要
求，切实履行好反洗钱的法定义务，保持社会稳定，提高我社信誉，使社会公众广泛知晓和
了解反洗钱知识，奠定反洗钱工作的社会基础。 xx县农村信用合
作联社
二〇一〇年七月二日篇三：反洗钱工作自查整改报告反洗钱工作自
查整改报告
一、制度建设情况
根据反洗钱的“一法三令”和集团公司的有关规定，我公司制定了《安阳市中心支公司
反洗钱内控领导小组》、《大额交易和可疑交易报告管理实施细则》、《反洗钱内控制度及实施
细则》、《客户身份识别及信息采集与管理规范实施细则》、《反洗钱客户风险等级划分工作计
划》等。基本覆盖了反洗钱法规对反洗钱共组偶的要求。作为基层经营单位，我公司积极落实上级公司有关要求，重点制定落实了《中国人寿财
产保险股份有限公司安阳中心支公司反洗钱工作内部控制制度》。进一步细化了反洗钱工作，
设定了工作岗位、联系人，明确了工作职责和要求，完善了流程。上述制度的发文和有关资料都抄送了中国人寿财险河南分公司反洗钱管理岗，同时在人
民银行安阳支行反洗钱负责部门做了登记备案。
二、组织建设和人员配置情况为加强对反洗钱工作的组织领导，我公司及时成立了反洗钱工作领导小组。明确了各部
门的反洗钱工作职责和工作要求。按照条线管理要求，将反洗钱工作分别在承保管理、理赔管理、财务管理和合规经营管
理设置了相应的联系人。
按照省分公司工作安排，明确了反洗钱工作报送流程和责任人，按排专人负责每
月报送
《客户身份识别情况统计表》、《可以交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击
洗钱活动情况统计表》。
三、反洗钱培训和宣传情况制定了详细的反洗钱工作培训计划，并于2010年10月23日对全辖中层以上人员和承保、
理赔、财务岗工作人员进行了基础知识和实务操作方面的培训，进一步增强了全体员工对反
洗钱工作重要性的认识以及对相关工作内容的了解和掌握。
四、各项制度执行情况按照客户身份识别制度、可以交易报告制度的要求，按月报送了《客户身份识别情况统
计表》、《可疑交易报告情况统计表》、《协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》，
由反洗钱日常操作岗每日记录客户交易情况，并及时归档管理各类客户资料。
五、与监管机构沟通情况指定专人负责向人民银行分支机构和省分公司报告反洗钱统计报表、信息资料、交易数
据、工作报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。办事处：
为切实加强反洗钱工作力度，确保我县反洗钱工作有效开展，县联社依照陕信联x办发
[2007]x号《关于开展全省农村信用社反洗钱自查工作的通知》的文件精神，联社理事
长认真批阅，安排成立了以xxx副主任为组长的工作领导小组，迅速开展反洗钱自查工作。x
月x日至x月x日对全县x个网点进行全面、深入、细致的检查，现将检查情况汇报如下：
一、组织机构
为了认真做好反洗钱检查工作，联社成立了以xxx副主任任组长，财务部、信息部、各
信用社负责人为成员的反洗钱检查工作领导小组，小组设在联社财务部。并配备必要工作人
员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实
到人。由各社会计出纳专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月
报送联社财务部，财务部汇总并上报渭南办事处，并按照分级管理的原则，对基层机构的反
洗钱情况进行监督、检查。
二、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登
记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供
的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）
的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营
范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金
交易以及账户交易及时进
行监控。
2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档
案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户
存款人的名称、法定代表
人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、
注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生
额等信息和个人银行结算
账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。
3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
4、开展对客户的反洗钱宣传工作。通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，
并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员
掌握有关反洗钱的法律、
行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析
能力。我联社通过组织反
洗钱宣传活动，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗
钱知识普及和相关金融法
规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，
形成良好的抵制、打击洗
钱活动的社会氛围。三、精心组织
薄原始记录、综合业务系
统的大额支付进行逐笔审查。
（一）大额交易方面检查涉及项目
1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100
万元以上的单笔转账；
2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取
和现金汇款解付；
3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万
元以上的款项划转。
（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行
结算账户之间的以下项目进行分析和识别：